下游數(shù)據(jù)

撲朔迷離的“地下基金”

2007年02月02日07:39   來(lái)源：西本資訊
摘要：

    “購(gòu)買美國(guó)麥肯基金，每１００美元為一手。投入１００美元到１０００美元，每手每天獲得３０元人民幣的回報(bào)；投入１０００美元到３０００美元，每手每天獲得３５元人民幣；３０００美元到５０００美元，每手每天獲得４０元人民幣……”

    近段時(shí)間，在正規(guī)基金熱銷的同時(shí)，一些神秘的“地下基金”也在通過(guò)網(wǎng)絡(luò)銷售。這些號(hào)稱來(lái)自國(guó)外投資集團(tuán)的“基金”，果真如其所宣傳的那樣，能讓投資人坐享高額紅利嗎？

    投資回報(bào)率極高的“國(guó)外基金”

    ２００６年１１月，安徽合肥市民王信和在網(wǎng)友的介紹下，接觸到了一種號(hào)稱來(lái)自美國(guó)的“麥肯基金”。“項(xiàng)目好，收益高，風(fēng)險(xiǎn)大”，這是網(wǎng)友對(duì)“麥肯基金”特點(diǎn)的概括。

    經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的考慮，１１月２３日，王信和按照“麥肯基金”網(wǎng)站上的要求，注冊(cè)成為會(huì)員，開(kāi)始將錢匯到介紹人指定的賬戶上。

    起初，他還只是嘗試小額投資。沒(méi)過(guò)幾天，他在基金網(wǎng)站上的賬戶里果然開(kāi)始有了收益。

    嘗到“甜頭”后，王信和把投資基金賺大錢的消息轉(zhuǎn)告了自己的家人和親戚。王信和的父親把股票提現(xiàn)后轉(zhuǎn)而購(gòu)買“麥肯基金”，他的叔叔和身邊的一些朋友也逐漸成為會(huì)員。全家人一共投入了６萬(wàn)多塊錢。

    然而，１２月下旬，“麥肯基金”的網(wǎng)站不好進(jìn)了，２８日后就徹底打不開(kāi)了。王信和及其他會(huì)員們的投資一下子就不知去向。湊巧的是，此時(shí)正好趕上地震造成臺(tái)灣海峽光纜斷線，許多國(guó)外網(wǎng)站無(wú)法打開(kāi)?！胞溈匣稹本W(wǎng)站的關(guān)閉并未引起投資人的重視。

    無(wú)獨(dú)有偶，一種名為“金匯”的“基金”也正通過(guò)網(wǎng)絡(luò)及人群在山西太原流傳。據(jù)參與者介紹，這種“基金”的投資回報(bào)率同樣很高：最低的投資金額為２０００元，最短的投資周期為８?jìng)€(gè)月，而最低的投資回報(bào)率則高達(dá)每天２％。

    “錢往賬上走，盡量少提現(xiàn)”

    記者注意到，無(wú)論是“麥肯基金”還是“金匯基金”，它們的認(rèn)購(gòu)都是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的。

    以“金匯基金”為例，投資者在該基金網(wǎng)上注冊(cè)一個(gè)賬戶，開(kāi)啟賬戶并且投入資金到計(jì)劃項(xiàng)目。從第二天起，預(yù)先說(shuō)明的利潤(rùn)提成就開(kāi)始進(jìn)入客戶的電子賬戶，投資者每天零時(shí)都能看到賬戶上有紅利增加。

    這些賬面上的紅利能夠轉(zhuǎn)化成現(xiàn)實(shí)的收益嗎？據(jù)了解，這些紅利并不能隨時(shí)轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金。“麥肯基金”規(guī)定，只有周一和周四才能兌換賬上收益。兌換時(shí)，收益會(huì)被轉(zhuǎn)到會(huì)員的信用卡上，但是網(wǎng)站將收?。担サ馁M(fèi)用并稱作代為“繳稅”。

    據(jù)知情人透露，這些規(guī)定實(shí)際上是在鼓勵(lì)投資人在投取現(xiàn)金購(gòu)買“基金”的前提下，盡量少地提取現(xiàn)錢。

    發(fā)展“下線”可賺人頭費(fèi)

    這些“地下基金”的另一個(gè)共同特點(diǎn)，是其銷售具有某種傳銷的特點(diǎn)。

    “金匯基金”設(shè)立有一個(gè)特殊的“推廣”項(xiàng)目，即推廣這個(gè)投資項(xiàng)目可以獲得一定的獎(jiǎng)金。

    例如，推薦１―２人，獎(jiǎng)金為新投資額的１０％；推薦３―５人，為１３％；推薦６人以上，為１５％。此外還有基礎(chǔ)紅利，按所處的推廣層計(jì)算，可以層層抽利。按最低的投資金額２０００元計(jì)算，投資者如果發(fā)展６個(gè)會(huì)員加入，每發(fā)展一個(gè)可以賺取人頭費(fèi)數(shù)百元不等。

    “大多數(shù)人都是從親戚朋友開(kāi)始發(fā)展的，發(fā)展的越多，賺的就越多?！眳⑴c購(gòu)買“金匯基金”的張女士這樣說(shuō)。

    在“麥肯基金”投資達(dá)到５０００美元后，投資人可以獲得所謂設(shè)立“報(bào)單中心”的資格，也就是有權(quán)再介紹別人認(rèn)購(gòu)，發(fā)展“下線”成為會(huì)員，并可從“下線”的投資額中提取５％作為傭金。

    這樣，每個(gè)投資人都有自己的“上線”，也就是介紹人，所交的錢除了少部分作為上線的提成，絕大多數(shù)都通過(guò)銀行匯款層層上交，至于錢最后匯到了哪里，誰(shuí)也不知道。

    此外，還有所謂的“Ｕ時(shí)代網(wǎng)絡(luò)投資基金”，也采取同樣的操作方式，用類似于傳銷的方式銷售。

    “基金”網(wǎng)絡(luò)交易難監(jiān)管

    目前，合肥市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)聯(lián)合網(wǎng)絡(luò)警察對(duì)“麥肯基金”等進(jìn)行了立案?jìng)刹椤?

    “這些‘地下基金’流程設(shè)置巧妙，利用投資人的逐利心理而誘其墜入陷阱?！保苍拢比?，經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)陸慶支隊(duì)長(zhǎng)對(duì)記者說(shuō)出了警方的初步結(jié)論。

    經(jīng)過(guò)偵查證實(shí)，“麥肯基金”的服務(wù)器設(shè)在國(guó)外。但警方分析，具體操作“基金”交易的人應(yīng)該都在內(nèi)地。問(wèn)題是，這些“基金”操作時(shí)間很短，在資金積累到一定量后，網(wǎng)站就突然消失，交易行為也戛然而止。操縱交易者的真實(shí)身份難以摸清。

    合肥警方對(duì)王信和等“基金”投資人依法進(jìn)行了傳喚，認(rèn)定他們既是參與者，也是受害者，對(duì)其行為性質(zhì)難以定性。

    陸慶介紹說(shuō)，在立案處理過(guò)程中，警方還邀請(qǐng)了證監(jiān)和工商部門一起會(huì)商，盡管對(duì)“麥肯”、“Ｕ時(shí)代”等“基金”的非法性質(zhì)有初步認(rèn)定，但在對(duì)基金網(wǎng)絡(luò)交易行為如何監(jiān)管和處理上，有關(guān)法律還存在著空白點(diǎn)。

    就合肥警方現(xiàn)在掌握的２０多名投資人來(lái)看，損失一共在１０多萬(wàn)元。但在河北、遼寧等地，也有“地下基金”的蹤跡。

    值得深思的是，有些投資人面對(duì)損失還執(zhí)迷不悟。當(dāng)被媒體問(wèn)到“投資時(shí)是否想到，一旦網(wǎng)站倒閉，就無(wú)法追回投資”時(shí)，有人竟回答說(shuō)，“投資‘基金’，本來(lái)就是有風(fēng)險(xiǎn)的。”

    中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)安徽監(jiān)管局羅紅生副局長(zhǎng)介紹，我國(guó)上市的所有基金都要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，必須在交易所掛牌。這些虛假網(wǎng)絡(luò)投資基金，利用投資人的致富心理騙取投資，其交易行為涉嫌違法非法，廣大投資人需倍加小心。（來(lái)源：人民日?qǐng)?bào)）

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