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    從2006年一季度開始，交通銀行上海浦東分行的工作人員發(fā)現(xiàn)，幾乎每天都有一個熟悉的面孔來辦理大量境內(nèi)外匯兌業(yè)務(wù)。但當銀行服務(wù)人員為方便他辦理業(yè)務(wù)，提出給他辦VIP卡時，他卻拒絕。

    “哪有正常賬戶每天都進行這么多大筆交易？”

    銀行工作人員于是通知各個網(wǎng)點對他的部分交易信息實施跟蹤。種種跡象表明，這名男子有洗黑錢的重大嫌疑……

    警方縝密偵查，順藤摸瓜，發(fā)現(xiàn)了一起案值達53億元的特大地下錢莊案，這也是上海首例涉外地下錢莊案。上海市第一中級人民法院6月15日公開審理了此案，迄今仍未作出判決。

    業(yè)務(wù)遍及全國    涉案金額達53億

    前述的神秘男子，就是新加坡人羅懷韜。

    2004年起，受新加坡歡裕匯款、錢幣兌換企業(yè)(BLOOMING ENTERPRISES)負責人巫明光指使，新加坡人羅懷韜、莫國基、李啟榮、中國福建莆田人陳培祥在上海、蘇州設(shè)立地下營業(yè)點，私自買賣外匯，他們在中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行等11家商業(yè)銀行開設(shè)68個私人儲蓄賬戶，進行人民幣與外幣的跨境匯兌。

    檢察院經(jīng)審查查明：2004年1月至2006年4月，該四人分別向8200多家中國境內(nèi)的單位、個人支付人民幣23.56億余元，收取境內(nèi)的280多個單位、個人人民幣29.97億余元,合計人民幣53.54億余元?？蛻舯榧叭珖?1個省、市、自治區(qū)。

    在庭審中，上海市檢察院第一分院對這起特大涉外地下錢莊案提起公訴，公訴人認為，這四人違反我國外匯管理規(guī)定，共同參與私自買賣外匯，其行為已經(jīng)觸犯了《刑法》，且情節(jié)特別嚴重，應(yīng)以非法經(jīng)營罪追究刑事責任。

    委托這四人從事非法業(yè)務(wù)的歡裕公司，在新加坡是一家合法的換錢公司。

    記者在網(wǎng)上搜索發(fā)現(xiàn)了該公司網(wǎng)站，其宣傳稱：歡裕創(chuàng)建于1989年；在馬來西亞、印度尼西亞、泰國、中國香港、中國臺灣及中國大陸從事專業(yè)匯款業(yè)務(wù)；當前有超過兩萬名“老主顧”。

    據(jù)羅懷韜交代，2003年12月，他就受歡裕公司老板巫明光委派進入中國，以歡裕匯款公司辦事處的名義從事活動。

    在中國，根據(jù)新加坡方面的要求，他主要從事兩項業(yè)務(wù)，一是將人民幣劃入指定客戶的賬戶。例如有的客戶是在新加坡的中國勞工，他們需要將賺得的新加坡幣匯到中國，他們將新加坡幣存入歡裕指定的新加坡銀行賬戶后，羅懷韜再在滬將對應(yīng)的人民幣匯至客戶指定的中國賬戶。

    另一業(yè)務(wù)是收取客戶支付的人民幣。客戶一般是與新加坡有貿(mào)易的商人。他們需要支付外幣到新加坡時，由羅懷韜在上海收取人民幣后，再由歡裕公司在新加坡支付相應(yīng)的外幣給客戶。

    由上述業(yè)務(wù)介紹可以看出，不是新加坡收錢，中國大陸支付；就是大陸收錢，新加坡支付，資金沒有實質(zhì)上的跨境流動，這使得該業(yè)務(wù)隱蔽性很強，比較容易躲過外匯監(jiān)管部門的監(jiān)管。

    犯罪組織嚴密   最高日交易239筆

    據(jù)介紹，這家公司在國內(nèi)從不主動宣傳，它憑什么吸引這么多客戶呢？

    主要是因為收費低廉、到款迅速、且在業(yè)內(nèi)有較高信譽。它的收費一般是17新加坡幣一筆——約合人民幣84元，超過15萬元免費，逢節(jié)假日還有手續(xù)費折扣等其他優(yōu)惠措施，并能保證當天到款——“上午這邊匯款，下午電話征詢，那邊就已經(jīng)到款了”，檢察官介紹說，歡裕公司主要賺取外匯差價。

    而同樣的情況如果通過正規(guī)銀行進行國際匯兌，首先必須有外匯額度——現(xiàn)在普通公民每年只能申請5萬美元的外匯額度，而地下錢莊當然無此限制。

    記者向中國銀行上海市分行有關(guān)專業(yè)人士詢問得知，如果是票匯需要支付匯款金額的千分之一、最低50元、最高260元的費用；如果是電匯，則還需另外支付電報費每筆150元。到款需要一周左右。

    在大量的證據(jù)材料中，檢察官發(fā)現(xiàn)，一些新加坡乃至東南亞的其他換錢公司，比如一家馬來西亞吉隆坡的換錢公司，也通過歡裕找到羅懷韜，辦理中國境內(nèi)業(yè)務(wù)。這證明歡裕在國內(nèi)設(shè)立的地下錢莊和圈內(nèi)地下錢莊有緊密業(yè)務(wù)聯(lián)系。另外，歡裕在上海的交易中，有些亦顯示出熱錢流入上海的痕跡，比如有的外國人到境內(nèi)買房的錢即從此進入。

    檢察院統(tǒng)計，僅在上海地區(qū)，最多的一天有239筆業(yè)務(wù)，調(diào)動資金達2400余萬元。

    在庭審中，羅懷韜稱，他們四人都沒有公司股份，他從公司每月領(lǐng)取3500新加坡幣的固定報酬，大致相當于人民幣1.7萬元，其余三人則是5000到1萬人民幣不等。本案的檢察官介紹說，這些犯罪嫌疑人非常忠誠、又非常精明。他們每天進行大額錢幣的匯兌業(yè)務(wù)，卻從未中飽私囊，由此忠誠度可見一斑。另外，這些犯罪嫌疑人都很熟悉銀行業(yè)務(wù)，在平衡資金中大量使用本票，可見其精明。

    “他們至少知道現(xiàn)在的行為違法，但是否構(gòu)成犯罪，則還不清楚，但到后來，他們自己也覺得風險很大”，檢察官說。一個例子可以說明他們的不安全感：雖然為新加坡的公司服務(wù)，但他們每次進出境的簽證，都是尋找其他公司出具或偽造。

    記者翻閱此案卷宗，發(fā)現(xiàn)東華大學拉薩爾學院赫然在證人名單之列。

    通過歡裕在上海的辦事處，該學院向新加坡萊佛士教育集團支付管理費。從2004年1月至2006年4月底，一共通過羅懷韜支付管理費達7000多萬之巨。對該學院的這一行為，公安機關(guān)已立案偵查。(來源：國際金融報)