下游數(shù)據(jù)

地下錢(qián)莊緣何成“半公開(kāi)的秘密”

2007年11月21日12:16   來(lái)源：西本資訊
摘要：

    日前，國(guó)家外匯管理局深圳市分局和深圳市公安局展開(kāi)聯(lián)合行動(dòng)，成功破獲一起特大地下錢(qián)莊非法買(mǎi)賣(mài)外匯案，搗毀了組織分工嚴(yán)密的“杜氏”地下錢(qián)莊。該錢(qián)莊自2006年至2007年5月，短短一年半的時(shí)間內(nèi)，非法交易金額竟高達(dá)43億元。

　　隱蔽換匯渠道

　　杜氏錢(qián)莊的老板杜某是香港一家人民幣兌換行的老板。自2001年開(kāi)始，杜某開(kāi)始在深圳進(jìn)行地下?lián)Q匯買(mǎi)賣(mài)。根據(jù)客戶(hù)需要，杜某在內(nèi)地收取人民幣，在香港支付相應(yīng)的港幣；或在香港收取港幣，在內(nèi)地支付相應(yīng)的人民幣。錢(qián)莊從中收取匯費(fèi)或通過(guò)適當(dāng)調(diào)高匯率盈利。

　　據(jù)警方介紹，杜某的這家地下錢(qián)莊非常隱蔽。錢(qián)莊經(jīng)營(yíng)已有七八年之久，周?chē)木用駥?duì)此毫無(wú)覺(jué)察，如果不是有線(xiàn)人舉報(bào)，此次警方也難以發(fā)現(xiàn)。

　　長(zhǎng)期以來(lái)，地下錢(qián)莊的老板杜某堅(jiān)持做熟不做生，利用這處居民樓作為掩護(hù)，暗地里進(jìn)行外匯買(mǎi)賣(mài)交易，平均每天交易數(shù)額高達(dá)800萬(wàn)元人民幣。不過(guò)，就連住在其對(duì)面的居民也毫無(wú)察覺(jué)。

　　深圳市外匯管理局檢查處辦案人員說(shuō)：“它就是一個(gè)普通的住家戶(hù)，就是里面有電腦、電話(huà)、傳真機(jī)，一些交易的單據(jù)，電腦上貼了一些賬戶(hù)，還有一些銀行的密鑰?！?/P>

　　“不過(guò)，從他們電腦里面打印出來(lái)資料看，2006年僅深圳辦事處交易金額就達(dá)到了28億，2007年前5個(gè)月交易金額15億，加起來(lái)高達(dá)43億左右。”深圳警方表示。

　　據(jù)介紹，杜某的錢(qián)莊平均每3分鐘就可以完成一筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，而每一筆業(yè)務(wù)會(huì)按照1.5％。至2％。的標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù)費(fèi)。以此計(jì)算，杜氏地下錢(qián)莊2006年至2007年5月期間手續(xù)費(fèi)收入估計(jì)超過(guò)了千萬(wàn)元。

　　“公司化”運(yùn)作

　　2007年5月的一天，一份傳真自香港發(fā)至深圳寶安南路大信大廈9樓f棟。傳真件顯示，一筆565元港幣已經(jīng)到賬，指示深圳這邊付出相應(yīng)的人民幣。

　　據(jù)深圳警方介紹，這可能是一筆客戶(hù)短期旅游用資金。像這樣的資金往來(lái)，自2001年起，杜氏地下錢(qián)莊即頻繁在香港與內(nèi)地深圳、廣州三地平行運(yùn)行。

　　深圳警方的調(diào)查顯示，杜氏地下錢(qián)莊已經(jīng)日漸發(fā)展成一套完整的公司化運(yùn)作體系。交易一般通過(guò)香港與內(nèi)地間的傳真聯(lián)系，在日常交易中，公司還自制了類(lèi)似銀行憑單之類(lèi)的單據(jù)，相當(dāng)正規(guī)。

　　警方通過(guò)調(diào)查也發(fā)現(xiàn)，在該地下錢(qián)莊交易過(guò)程中，以下4家公司的名字頻繁出現(xiàn):深圳杜氏貿(mào)易有限公司、深圳安仕達(dá)電子系統(tǒng)公司、深圳中恒達(dá)貿(mào)易有限公司和深圳港清貿(mào)易公司。

　　這些公司表面看似與杜某毫無(wú)關(guān)系，但警方證實(shí)，它們均為杜某所控制。實(shí)際上，杜某控制的這類(lèi)公司多達(dá)十幾個(gè)。

　　“設(shè)立這些公司，其實(shí)就是用來(lái)轉(zhuǎn)賬的?！鄙钲诠簿纸?jīng)偵支隊(duì)二大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)謝文學(xué)指出。

　　有意思的是，與以往地下錢(qián)莊以家庭成員為主不同，杜氏地下錢(qián)莊的一些員工竟是招錄進(jìn)來(lái)的。更奇特的是，今年3、4月份，廣州某大學(xué)一名大學(xué)生在杜某的公司實(shí)習(xí)后，公司竟還公然蓋章出具了一份實(shí)習(xí)鑒定。

　　表面看來(lái)，這一切都好像確實(shí)是做正當(dāng)生意的公司。

　　地下錢(qián)莊現(xiàn)形

　　經(jīng)過(guò)嚴(yán)密地調(diào)查，今年6月26日，深圳、廣州兩地警方統(tǒng)一行動(dòng)，一舉端掉了設(shè)在深圳寶安南路大信大廈9樓和10樓的兩個(gè)地下錢(qián)莊窩點(diǎn)。包括杜某在內(nèi)共6名犯罪嫌疑人被當(dāng)場(chǎng)抓獲。

　　據(jù)警方介紹，杜某地下錢(qián)莊的運(yùn)作方式是：地下錢(qián)莊的客戶(hù)把人民幣打到錢(qián)莊所控制的人民幣賬戶(hù)上，然后地下錢(qián)莊通過(guò)在境外的轉(zhuǎn)換行將相應(yīng)的外匯打到客戶(hù)指定的境外賬戶(hù)上，資金是兩頭走的，境內(nèi)的話(huà)提現(xiàn)的是人民幣資金，境外提現(xiàn)的是外匯資金。

　　這種外匯交易方式在國(guó)際上被稱(chēng)作替代性匯款機(jī)制，由于資金沒(méi)有進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的跨境流動(dòng)，增加了地下錢(qián)莊活動(dòng)的隱蔽性，因此，杜某經(jīng)營(yíng)地下錢(qián)莊時(shí)間長(zhǎng)達(dá)七八年之久才被發(fā)現(xiàn)。

　　此外，辦案人員發(fā)現(xiàn)杜某對(duì)于經(jīng)營(yíng)地下錢(qián)莊經(jīng)驗(yàn)非常老道，不僅選擇的地點(diǎn)隱蔽，就連交易方式也難以被人發(fā)現(xiàn)。錢(qián)莊主要通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)，而錢(qián)莊的窩點(diǎn)，只有非常少量的千元現(xiàn)金，更多的是大量的身份證和銀行卡。

　　警方在“6·26”行動(dòng)中共查獲各種銀行卡90張，網(wǎng)上銀行密鑰40個(gè)，存折67張，用于轉(zhuǎn)賬的身份證11張。警方表示，這種作案方式無(wú)形中提高了錢(qián)莊的營(yíng)業(yè)額、減少被查獲的風(fēng)險(xiǎn)，簡(jiǎn)化了交易手續(xù)，最重要的是給警方設(shè)置了搜尋證據(jù)的障礙。

　　資金外流炒股

　　以前警方查獲的的地下錢(qián)莊，客戶(hù)多是中小企業(yè)和個(gè)人，涉案資金多是用于收取出口貨款土地轉(zhuǎn)讓保證金等方面。此次查獲的杜氏錢(qián)莊，客戶(hù)涉及31個(gè)省市區(qū)，從現(xiàn)場(chǎng)發(fā)現(xiàn)的客戶(hù)名單來(lái)看，客戶(hù)群相比以前更加復(fù)雜。地下錢(qián)莊涉及的行業(yè)也更加多。

　　與以前多是企業(yè)非法換匯不同的是，在杜氏錢(qián)莊龐大的客戶(hù)群中，出現(xiàn)了一些投資公司的身影，這引起了辦案人員的注意。

　　據(jù)記者了解，目前我國(guó)對(duì)內(nèi)地居民直接進(jìn)行境外投資的政策尚未放行，而且居民購(gòu)匯結(jié)匯方面都有一定的數(shù)額限制，在這種情況下，一些港股投資者選擇了找地下錢(qián)莊代為劃轉(zhuǎn)炒股資金。

　　通過(guò)地下錢(qián)莊，境內(nèi)資金和境外資金不用出境，短短幾分鐘時(shí)間內(nèi)就可以實(shí)現(xiàn)劃撥。據(jù)國(guó)家外匯管理局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，此次查獲的杜氏地下錢(qián)莊，大量非法資金已流入股市、樓市。

　　根據(jù)調(diào)查，與房地產(chǎn)有關(guān)的交易資金達(dá)1.3億元人民幣，與資本市場(chǎng)有關(guān)的交易資金達(dá)1.05億元人民幣。


　　【編后】

　　眾所周知，地下錢(qián)莊會(huì)擾亂一個(gè)國(guó)家的正常金融秩序。對(duì)于地下錢(qián)莊的“客戶(hù)”本身來(lái)說(shuō)，由于不受法律保護(hù)，其資金安全往往也缺乏最基本的保障。但是，本案的偵結(jié)再次顯示：各式各樣的“客戶(hù)”對(duì)于地下錢(qián)莊的需求和信任似乎總是“超乎想象”。

　　這無(wú)疑讓人反思。畢竟，正是由于大量“客戶(hù)”的需求，才滋生了“地下錢(qián)莊”生存的土壤。當(dāng)前，我國(guó)外匯體制還處于逐步放寬的過(guò)程中，一般企業(yè)在正常情況下使用外匯仍需要經(jīng)過(guò)多道手續(xù)，因此，許多企業(yè)尤其是中小企業(yè)更傾向于和手續(xù)簡(jiǎn)單、到賬快捷的地下錢(qián)莊合作，這在沿海發(fā)達(dá)地區(qū)早已不是“秘密”。由此看來(lái)，要想根除地下錢(qián)莊，還得先根除地下錢(qián)莊生存的土壤，在這方面，我們顯然還有許多工作可做?！秶?guó)際金融報(bào)》

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