下游數(shù)據(jù)

資本管制政策的結(jié)果——地下錢莊面面觀

2007年11月26日10:42   來源：西本資訊
摘要：
    黎友煥是目前國內(nèi)一位對地下錢莊“從業(yè)者”進(jìn)行過大規(guī)模實證性調(diào)查和訪問的學(xué)者，與珠三角地區(qū)地下金融行業(yè)有過深入接觸。他表示，在前幾年，地下錢莊采用過一種“生猛”的操作方式：用快艇直接運送成捆或者成袋的現(xiàn)金從海上出境。黎友煥教授在做大型調(diào)查時，有一位船老大曾自信地招攬生意——“你包給我好了！”目前而言，大型地下錢莊“對沖型”操作占據(jù)很大比例。在大量資金非正規(guī)進(jìn)出內(nèi)地的基礎(chǔ)上，對沖應(yīng)運而生。假設(shè)有1億美元熱錢需要借助地下錢莊進(jìn)入中國，恰好錢莊也擁有已經(jīng)接手的境內(nèi)一筆等值人民幣出境的單子，則兩端抵消，交易完成，而資金實際上根本不需要進(jìn)出。這要建立在錢莊的實力基礎(chǔ)上。黎友煥說，很多錢莊恰好并不是只擁有渠道，他們還有很大規(guī)模的自有資金，并且境內(nèi)外普遍建有分支機(jī)構(gòu)。另外一種主流方式其實是對沖的變種。當(dāng)境內(nèi)的“客戶”需要外匯時，便將現(xiàn)金送至地下錢莊經(jīng)營點，境內(nèi)地下錢莊收到人民幣后，便通知其境外合作伙伴，按行規(guī)計算好匯率和傭金，將相應(yīng)的外幣劃至境內(nèi)客戶在境外指定的賬戶中，反之亦然。黎友煥指出，深圳大多數(shù)地下錢莊采取這種模式。深圳一些地下錢莊的職業(yè)提款人，一次交易流程動用幾十張甚至上百張銀行卡，把巨款分散匯到這些賬戶上，然后再取出來直接把現(xiàn)金帶出境，或者交付現(xiàn)金給錢莊，用自己的結(jié)算方式“匯”到境外。同一地區(qū)的地下錢莊通常都有業(yè)務(wù)往來，在資金上相互支持。其中，大的錢莊是悠久而有信譽的。黎友煥表示，他接觸到的地下錢莊，有的已經(jīng)經(jīng)營到第二代了。
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